Как мы работаем

Работа начинается ещё до первой встречи. Я хочу заранее понимать вашу ситуацию, чтобы использовать время разговора для анализа и решений, а не для переписывания цифр.

1. Подготовка

Вы заполняете короткую анкету и предоставляете необходимые финансовые материалы. При необходимости используем официальные документы по пенсионным накоплениям, банковским данным, кредитной истории и другим источникам. Moneytor может использоваться как дополнительный инструмент, но доступ к вашим счетам остаётся только у вас: вы сами подключаете источники и отправляете мне выбранные отчёты.

2. Первая встреча

Я заранее изучаю материалы и готовлю индивидуальную структуру разговора. Первая встреча занимает примерно 50–70 минут и проводится бесплатно. На ней мы определяем основные риски, ожидания и задачи, но это ещё не готовый финансовый план.

3. Предложение

После встречи в течение 48 часов вы получаете персональное предложение с объёмом работы, стоимостью и форматом сопровождения. Решение о продолжении принимаете вы.

4. Цели и финансовая модель

После договора мы глубже разбираем жизненные цели, ценности, ограничения и финансовые ресурсы. Затем я готовлю письменный план с альтернативными сценариями и возможными действиями при изменении внешних условий.

5. Выбор и реализация

На следующей встрече вы выбираете основной сценарий. Затем начинается реализация, мониторинг и обучение самостоятельному управлению финансами. Базовый формат сопровождения рассчитан на год, обычно с личной встречей раз в квартал и дополнительными встречами по необходимости.