תכנון פיננסי + ליווי
מתכנון על הנייר להתקדמות בחיים
זהו תהליך חי: מבהירים מה באמת חשוב לכם, בונים תמונה מספרית מלאה, ומלווים את ההחלטות והביצוע לאורך השנה.
ארבעת שלבי העבודה
מבנה ברור, עם גמישות בהתאם למשפחה ולמציאות המשתנה.
01
פגישת היכרות ומיפוי
מה עושים
- מכירים ומגדירים מטרות
- אוספים דוחות רשמיים וממפים נכסים, התחייבויות, פנסיה ותזרים
- מקבלים תשובה ראשונית: כמה צריך, מתי ולאילו מטרות
- מסכמים המלצות ואת הצעד הבא
התוצאה: בהירות לגבי המצב והאם בכלל נחוצה תוכנית מלאה.
02
בניית התוכנית הפיננסית
מה עושים
- משלימים נתונים ומסמכים חסרים
- מנתחים את המצב לפי מתודולוגיית CFP
- מגדירים מפת מטרות עם סכומים ותאריכים
- בונים אסטרטגיה לכל מטרה ותוכנית פעולה לשנה הקרובה
- משלבים אנשי מקצוע נוספים אם יש צורך — ורק בהסכמתכם
התוצאה: פגישת הצגת התוכנית, דיון והתאמות.
03
ליווי שנתי
מה כלול
- מעקב אחר ביצוע התוכנית
- התאמות כשנסיבות החיים משתנות
- עבודה עם מטרות והרגלי קבלת החלטות
- תיאום אנשי המקצוע המעורבים
- זמינות לשאלות ולנקודות החלטה
- כלים דיגיטליים, לרבות Moneytor
אין צורך בפגישה קבועה מדי חודש. נפגשים כשיש ערך וצורך.
04
סיכום השנה והחלטה על המשך
- מסכמים את מה שהושג
- מעדכנים יעדים ותאריכים
- בונים תוכנית לתקופה הבאה
- במידת הצורך, בוחנים עבודה עם בעל רישיון לניהול השקעות
כלים
Moneytor — כל התמונה במקום אחד
כלי דיגיטלי למעקב שוטף אחר חשבונות בנק, נתונים פנסיוניים, נכסים ומטרות משפחתיות.
עדכון ומעקב
- סנכרון ועדכון נתונים פיננסיים ופנסיוניים
- תצוגה של נכסים והתחייבויות לאורך זמן
- גישה משפחתית למספר חשבונות
- ייצוא מידע ודוחות
תכנון קדימה
- מפת מטרות ותאריכים
- תכנון אירועים ביומן
- מחשבון פרישה מוקדמת
- מעקב אחר התקדמות התוכנית
השימוש בכלי כלול במסגרת הליווי השנתי.
הפגישה הראשונה היא בדיקה, לא התחייבות
נבין את המצב ונבדוק אם תהליך מלא באמת מתאים לכם.
לתיאום ב-WhatsApp